Egy 55 éves pilisi férfi volt az ötletgazda. Társaival főként hajléktalan emberek nevére cégeket alapítottak, aláírásért cserébe a semmiből kinevezett „ügyvezetők” rendszeresen vagy alkalmanként különböző pénzösszegeket kaptak. A vállalkozások tényleges tevékenységet nem végeztek, de annak látszatát keltve megfeleltek a hitelfelvételhez szükséges feltételeknek. A bankok folyósították a pénzt, a csalók pedig költötték, közel négyszáz millió forintot. Ha elfogyott, újabb céget alapítottak és újabb hitelt igényeltek.

Az elkövetőknek csak a pénz megszerzése volt a cél, ők maguk mindvégig a háttérben maradtak. A 2015. és 2017. év között több cég létrehozásával, összesen nyolc alkalommal igényeltek kisvállalkozói vagy más típusú hitelt országszerte különböző pénzintézetektől. A bankok húsz és hatvanmillió forint közötti összegben biztosították számukra a hitelkeretet. A felvett pénzt az utolsó fillérig elherdálták, a törlesztés elmaradt.

A nyomozás egy pénzintézet feljelentése alapján indult el 2018. tavaszán. A bank ceglédi fiókjában 2015-2016. évben három cég különböző időpontokban számlát nyitott, hitelt igényeltek és kaptak, a felvett közel 100 millió forintot azonban nem fizették vissza. A rendőrök egyre-másra gyűjtötték az adatokat, tanúkat hallgattak ki, szakértői véleményeket szereztek be, amelyeket aztán elemző munka követett. Az eltelt kétévnyi felderítő munka több gyanúsítottat hozott. Volt, aki a hitelügyintézésben, akadt, aki az adminisztrációs feladatok elvégzésében segédkezett, később minden résztvevő részesült a megtévesztett bankoktól kicsalt milliókból.

Az elkövetői körből az 55 éves M. Antal és az 52 éves B. Gyöngyvér őrizetbe vételét követően letartóztatásba került, később a bíróság elrendelte bűnügyi felügyeletüket, jelenleg ők és társaik is szabadlábon védekezhetnek.

A rendőrök a bizonyítás és a kármegtérülés érdekében 130 millió forint értékben vettek zár alá ingatlanokat és foglaltak le készpénzt.

A Pest Megyei Rendőr-főkapitányság Gazdaságvédelmi Osztályának munkatársai a bizonyításhoz és a vádemeléshez szükséges nyomozási cselekményeket elvégezték. Az M. Antallal, B. Gyöngyvérrel szemben több rendbeli csalás bűntettének, hat társukkal szemben egy rendbeli csalás bűntettének, hetedik társukkal szemben közokirat-hamisítás és két rendbeli csalás bűntettének megalapozott gyanújával lezárt nyomozás iratait átadták az ügyészségnek.