A nyomozás során beszerzett adatok alapján N. István tevékenységével közel két tucat személyt tévesztett és károsított meg. A gyanúsított könnyen hozzáférhető személyi hiteleket ajánlott, az ügyintézésért cserébe pedig pár százezer forintot kért.

A megkárosítottaknak azt mondta, hogy egy külföldi ország bankjaiban jó – rokoni, baráti – kapcsolatokkal rendelkezik, melyekre tekintettel olcsó hiteleket tud igényelni, csak időbe telik az ügyintézés. A sértettek hittek a férfinak, és a kedvező hitel megszerzése reményében az ügyintézésért kért pénzt is átadták, azonban ahogy telt az idő, egyre bizalmatlanabbak lettek. Később kérték N. Istvánt, hogy számoljon el az átadott pénzösszegekkel.

A csaló azt állította, hogy a külföldi bankok becsapták őt, mert nem tájékoztatták arról, hogy magyar állampolgárként nem kaphatnak hitelt, csak ha az országban céget alapítanak és a hitelkérelmet a cég nevében adják be. Ekkor felajánlotta, hogy a külföldi cégek megalapításában közreműködik, melyre hivatkozással újabb összegeket vett át az „ügyfeleitől”. Később az ilyen módon becsapott személyek feljelentést tettek a rendőrségen. Az eljárás eredményeként az 54 éves férfit a debreceni nyomozók gyanúsítottként hallgatták ki.

Vele szemben a Debreceni Rendőrkapitányság Vizsgálati Osztálya a nyomozást befejezte és az ügy iratai vádemelési javaslattal küldte meg az illetékes járási ügyészségnek.