A sértettek adatait engedély nélkül felhasználva kötött kölcsönszerződéseket a 44 éves M. Gabriella, az 52 éves É. Melinda, a 45 éves M. András és a 36 éves K. Tamás. A dokumentumokat is ők írták alá az érintettek helyett, így több rendbeli magánokirat-hamisítást is elkövettek. Az ügyfelek adatait M. Gabriella szolgáltatta ki a hitelfolyósítónál dolgozó É. Melinda részére, aki a formanyomtatványokat kitöltve munkáltatójánál gyorsan elintézte a kért összeg folyósítását. Az adatszerzésben segítségükre volt M. András és K. Tamás is. A pénzből a sértettek egy forintot sem láttak, a gyanúsítottak mindet zsebre tették az üzletkötéséért járó jutalékkal együtt. Több százezer forinttal károsították meg a 11 sértettet.

Az Esztergomi Rendőrkapitányság Bűnügyi Osztálya 2012. április 16-án indított nyomozást, melynek során azonosította a négyfős csapatot. A gyanúsítottak 2011-től kezdődően bonyolították a kétes ügyleteket, míg a rendőrség véget nem vetett a bűncselekmény-sorozatnak. M. Gabriella, É. Melinda, M. András és K. Tamás ellen – szabadlábon hagyásuk mellett – üzletszerűen elkövetett csalás, visszaélés személyes adattal, magánokirat-hamisítás és intellektuális közokirat-hamisítás elkövetésének megalapozott gyanúja miatt folytatott eljárást, melyet vádemelési javaslattal megküldött az ügyészségnek.